近日，由普益标准和兴银理财主办的第十一届普益标准财富论坛于云南昆明顺利落幕。论坛以“坚守行业本心，构建资管行业差异化竞争优势”为主题，广邀来自百家财富管理和资产管理机构的300多位财富资管行业专家、学者齐聚一堂，共探财富管理行业的高质量发展未来。京东科技财富管理事业部副总裁兼投研总监（京东肯特瑞基金高级副总裁）冯永昌博士受邀参会，并作为特邀嘉宾出席圆桌论坛讨论环节。
圆桌论坛以“财富管理行业如何助力全民共同富裕”为主题，在各方行业嘉宾的参与下，进行了近1小时的探讨。冯永昌博士以京东科技旗下京东肯特瑞为例，从投研及陪伴两个角度出发，表述了财富管理行业应如何在当前形势下，以用户为本，助力全民共同富裕的专业可行性。
在“在助力共同富裕的过程中，财富管理行业应该坚持什么样的角色定位”这一问题上，冯永昌博士表示，财富管理助力共同富裕要从两方面理解：一是后端的投资研究，二是前端的陪伴服务。投资研究主要是发力财富管理资产端，既要做到对宏观大势的知行合一，理解提升居民财产性收入的关键，就是把握高质量发展对应的投资机会，包括新一代信息技术等专精特新赛道；又要做到增加资产配置的多样性，构造更有效的投资边界。投研陪伴服务主要是发力财富管理负债端，金融零售的关键依然是客户体验，财富客户的核心体验来自于全生命周期的投教、投顾和投研陪伴，通过认知陪伴满足多层次多维度的客户理财需求是负债端管理的关键策略。
对于“在助力全民共同富裕实现的过程中，各机构都有什么样的服务创新与实践成果”这一问题，冯永昌博士表示，要结合市场形势不断优化用户体验，在投研方面，京东肯特瑞面向中国式现代化对应的大科技赛道，对细分赛道的景气度、渗透率、机构持仓度等指标积极跟踪，把对投资机会的预判有效融入战略资产配置和战术资产配置，同时通过引入更丰富的产品供应链构造更有效的配置组合；在陪伴方面，基于科技公司的能力禀赋，对海量甚至过载的信息内容进行数字化、结构化、标签化管理，在客户投前、投中、投后的生命周期各阶段精准推送，并结合客服部门反馈不断迭代，提升投研陪伴的精准性、满意度和温度感。
最后，在“未来各家机构将如何协同发力、更好助力全民共同富裕实现”的话题讨论中，冯永昌博士表示，基于用户体验及市场需求，投研侧进一步提升观点的预见性和准确性、选品和组合构建的安全性和收益能力；服务侧进一步提升陪伴的准度和深度，加强财富科技在投研陪伴、推品销售中的应用。一方面把上述能力扎根在线上基金零售场景，不断迭代提升客户满意度，另一方面也对理财公司等机构客户进行赋能，协助他们提升服务客户的能力。
据了解，为让投资者在平台有更好的投资体验，京东科技旗下京东肯特瑞自行组建投研团队，投研团队成员涵盖央行金融研究所、北京大学、清华大学、中国人民大学等顶尖院校的金融学、统计学博士或博士后，具备多年公募基金、财富管理行业的投资和投研经验，自建完成基金研究数据库及跟踪体系，结合财富科技和投资研判提升客户体验。立足投研与陪伴，京东肯特瑞一方面直接输出给线上零售场景，另一方面也定向输出给理财公司等机构客户，协助合作方更好地服务理财产品零售客户。在用户满意度方面，京东肯特瑞投团队做到了指标屡创新高，让用户真正在平台体验到了财富的专业与温度。
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