为全面提升运用法治思维与法治方式深化改革、推动发展、化解矛盾、应对风险的能力,兴业银行昆明分行全面纵深推进2023年进兴航程“法治能力提升年”活动,将法治实践、合规管理有效融入落实党中央决策部署的具体实践,全面彰显使命担当。
绘就一张蓝图,打造合规兴业
面对深刻而复杂的内外部形势,该行强化顶层设计,以法治思想为引领,以总行“法治兴业”建设实施规划为指导,出台《兴业银行昆明分行内控合规体系建设三年规划(2023-2025年)》,对当前严峻的内外部形势做出积极回应。“三年规划”准确把握风险防控与合规经营的关系,从文化理念、体制机制等方面做出安排部署,是夯实内控合规管理基础,实现内控合规转型破局解题的关键一招。
“三年规划”立足企业管理和战略层面,遵循“计划/设计、执行、评价和持续改进(PDCA)”管理循环原则,统筹内控合规管理运行机制和保障机制两大要素,稳步推进制度管理、流程优化、问题整改、问责管理等运行机制,以及考核评价、信息化建设、激励约束等保障机制,努力实现体制机制全面完善、管理效能充分释放、数字化转型升级、文化品牌更加彰显等各项目标。
坚持两条主线,夯实管理基础
该行紧紧围绕“业务合规”与“员工行为合规”两条主线,逐级落实管理责任,开展全面体检,全方位整改制度、流程、系统、管理等方面根源性问题,逐步打牢内控合规管理基础。长效常治,以管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念为引领,结合“兴火·燎原”创新马拉松大赛、内控缺陷管理、流程梳理、数据合规管控等多维度要求,将合规要点嵌入各项业务流程,融入日常管理,构建标准化、规范化的业务合规常态管控机制。查防并举,依托员工行为系统化管理工具和员工异常行为监测系统,不断丰富监测预警模型,开展持续性、精准化排查;开展党纪行规、法治及合规教育,营造合规高层讲、基层讲、人人都讲的良好氛围,引导全行凝聚合规展业共识,守牢合规红线、法律底线,构筑“不敢违规,不能违规,不想违规”的员工行为管理长效机制。
实施三大工程,擦亮兴业底色
该行坚持目标导向、问题导向和责任导向,主动适应经济新常态下的经营环境新变化,不断擦亮兴业银行法治、合规底色。实施法治思维专项提升工程,明确分行党委议事决策事项和前置研究讨论重大经营管理事项清单,健全重大决策事项评估机制,强化“八五普法”方案落实,推进“三法”“数据二十条”等新法新规解读和内化,将法治思维落实到经营管理各个环节。实施案件防控专项整治工程,落实党委从严治党主体责任、各单位主要负责人案防工作第一责任人责任、各机构案防工作主体责任,以“十个一”活动为抓手统筹推进“内控筑基,合规兴业”主题系列宣传活动,制定年度内控检查计划,围绕重点业务、重点岗位、重点时节、重点机构组织实施案件风险排查,持续完善案防修复、案件警示教育、整改问责等案防机制。实施合规管理数字化转型工程,业务条线与合规条线同频同向发力,聚焦数据、科技和场景,围绕“平台搭建场景化、服务场景生态化、内部管理数字化”,从线上贷款、平台生态场景建设、渠道建设和线上运营、数字供应链金融、内部管理数字化等方面强化数字化转型,实现信息系统的合规刚性内嵌,持续做好合规风险识别、监测与管控。
下一步,兴业银行昆明分行将以兴航程“法治能力提升年”活动为契机,将内控合规嵌入业务流程,进一步实现内控合规体系与风险管理架构的有机融合,不断厚植合规文化,确保依法合规经营,有效防控合规风险。
