近日,《北大金融评论》、北大汇丰金融研究院资管研究中心及北大汇丰智库联合发布了2025年上半年北大汇丰银行理财公司竞争力排名。平安理财在2025年上半年度综合竞争力Top 10银行理财公司榜单中排名第四。
据悉,该榜单主要聚焦在产品发行、产品收益、投研能力、产品风控、可持续性等多个维度予以综合排名。其中,平安理财在产品收益、投研能力、产品风控等核心指标上的排名均位居前三。
投研能力方面,《报告》指出,投研能力是决定产品结构深度与竞争力的关键。银行理财产品结构呈现两大特征:一是固收类产品主导地位稳固,规模占比逾97%,而混合类占比的逐季回升折射出市场风险偏好的温和提升;二是产品长期化趋势确立,1年以上封闭式产品占比达72.86%,表明投资者对长期配置的接受度日益增强。
2025年上半年,10家银行理财公司中,9家理财公司的三年期以上产品占比接近或超过50%,其中信银理财、平安理财均超过70%;平安理财、交银理财投资品种丰富度排名靠前;兴银理财、中邮理财产品期限丰富度排名靠前。
产品风控方面,《报告》指出,投资者风险偏好正在发生变化。稳健型(二级)投资者占比虽仍居首位,但持续下降,进取型(五级)个人投资者占比自2023年起持续攀升。这一变化与理财市场整体发展趋势相呼应,投资者在低利率环境下寻求更高收益的意愿增强。但与此同时,银行理财公司整体产品风控水平较去年同期表现相对下滑,各银行理财公司在中高风险产品管理上表现分化明显。
自成立以来,平安理财始终秉承“稳健长期经营”理念,持续提升专业投研、产品体系、渠道经营、运营服务、风险管理方面“五位一体”的能力,直面市场波动与客户需求的平衡难题。在核心投研能力建设上,平安理财打造了资产配置能力和组合投资能力“双支柱”的核心投研体系,产品业绩表现和抗波动能力稳居大中型理财公司的前列。
截至2025年7月末,平安理财旗下固收及固收+产品近三年的整体平均年化收益率为3.46%,处于同业前列。截至今年7月末,平安理财的产品破净比例仅0.65%,产品负收益比例仅0.55%,均大幅低于行业的平均水平。
以平安理财的拳头产品—“启航增强稳盈”系列为例,其定位于R2中低风险固收类理财产品,通过多资产多策略助力实现绝对收益目标,产品期限覆盖30天、90天、180天、360天以及一年以上等,适合在稳健体验基础上追求收益空间的理财投资者。
具体来看,启航增强稳盈系列通过“稳定资产(如存款、结构性存款)+类稳定资产(如:稳健债券策略)”构建优质票息资产稳健底仓,通过品种增厚、票息增厚等方式丰富收益来源;同时叠加一定比例的市值资产及无多头含权属性资产增加投资组合收益弹性,在控制投资组合风险的前提下为投资者提供良好稳健的投资体验。
据悉,平安理财旗下的“启航增强稳盈”系列自2023年11月成立以来,其平均年化收益率达3.76%,其中定开式产品每个完整周期业绩基准下限达标率100%,完整周期平均年化收益率3.34%(数据截至2025年10月16日,下同)。以平安理财启航增强稳盈三个月定开1号A产品为例,该产品近一年年化收益率为2.46%,近一年最大回撤为0.02%,成立以来产品的年化收益率达3.31%。
近年来,平安理财在全球资管榜单的排名稳步上升,充分展示了公司卓越的投资管理能力、稳健的风险控制体系以及日益提升的市场影响力。展望未来,平安理财将锚定打造一流资管机构的目标,持续强化多资产多策略的核心投研能力建设,汇聚耐心资本,支持新质生产力发展,以更丰富多元的产品供给、穿越周期的稳健业绩做好居民财富管理的“压舱石”,将自身的发展融入国家高质量发展的大局。
